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為了確保您個人及家庭生活無憂無慮,投保時請參考下列原則選擇適當的保險商品:
  1. 認識自己的需求,決定適當的保險種類。
  2. 瞭解自己的需要,決定適當的保險金額。
  3. 衡量自己的能力,決定適當的保險費 - 一般以個人或家庭每年可支配所得(所得減除各種稅捐後的餘額)的10%左右為宜。
如有任何需要本公司服務之處,請洽本公司展業科 電話:(02)27849151分機2453~2459 或 服務據點招攬人
歡迎光臨保戶服務中心(單一窗口服務)
本公司保戶服務中心,採單一窗口作業,一處收件全程服務!只要您來到本中心,即可獲得「親切」、「熱誠」的全程服務。
我們服務的項目:
  • 保單諮詢
  • 保險給付
  • 保單貸款
  • 保單變更
  • 繳交保費,補發繳費通知單及繳費證明單
  • 旅行平安險、國技險立即出單
  • 保戶申訴
免費服務電話:0800-011-966 ( 週一至週五 8:00 ~ 18:00 專人接聽 )
服務項目
洽辦單位
電話
*
續期保險費/利息繳納通知單之寄發、送金單(收據)之寄發、委託金融機構媒體轉帳繳費之辦理及終止事項、委託信用卡繳費之辦理及終止事項。請多利用全省各金融機構或郵局自動轉帳繳交續期保險費及保單借款利息,可享有每期保費1%轉帳折減(但已享有集體彙繳折減者及投資型保單除外)。
保費科
(02)27849151
分機2372~2379
開放轉帳金融機構
郵局、臺灣銀行、土地銀行、合作金庫銀行、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華銀行、台灣中小企業銀行、台新銀行及參加台灣票據交換所代收業務(ACH)之各金融機構。
臺灣銀行、土地銀行、華南銀行、中國信託商業銀行、華泰銀行、台北富邦銀行、第一銀行、三信商業銀行、 兆豐國際商業銀行及國泰世華銀行。
* (保險契約內容之變更、附約中途加保、保險契約之轉換、保險契約之復效)
保全科
(02)27061487
* 保險單借款
給付科
(02)27849151
分機2219或2235
為對保戶能有更多樣化的服務,本公司網站現已有提供保單契約變更、保險單借款、理賠給付等申請表單下載及線上變更收費(通訊)地址等作業。
*保險理賠電子信箱服務:life108@twfhclife.com.tw,理賠專人服務窗口:(02)27849151轉分機2212-2218
== > 房貸專區
生存保險金之發放:無須申請,本公司即主動發放,方式有二:
  1. 匯款:在本公司有指定匯款帳戶者,於生存金到期日當日匯入其指定帳戶,如當日為星期例假日則於次一營業日匯入。
  2. 支票:在本公司無指定匯款帳戶者,於生存金到期日前二個月寄發匯款同意書,到期日前一個月仍未同意採匯款方式者,則開立生存金受益人抬頭之禁止背書轉讓支票寄予生存金受益人。

    如遇退匯或支票寄送退回等原因,致當次「生存保險金」無法給付者,受益人自當次起,請依保險契約條款約定,檢具相關文件逐次向本公司申領「生存保險金」。
滿期保險金之申領:本公司於保險契約滿期日到期日前一個月主動通知寄發申請書。
 
身故(殘廢)保險金及醫療保險金之申領:
  1. 被保險人於保險契約有效期間發生保險事故,請填寫理賠給付申請書及檢附相關文件向本公司申領保險金。
  2. 保險理賠電子信箱服務:life108@twfhclife.com.tw,理賠專人服務窗口:(02)27849151轉分機2212-2218
申領各項給付應檢具之文件,申請表格文件下傳 WORD格式、 PDF格式
保單借款申請方式說明:
申請資格

要保人繳足保險費累積達有保單價值準備金(或保單帳戶價值)時得在保單價值準備金(或保單帳戶價值)範圍內,經要保人及被保險人簽名同意向本公司提出申請保險單借款。

借款方式:
  1. 親臨櫃檯辦理:要保人可至本公司或各分公司服務櫃檯臨櫃辦理。
  2. 郵寄申請:檢齊申請文件逕寄本公司辦理。
  3. ATM借款:申請資料審核無誤,經本公司通知要保人後,即可透過全國各金融機構ATM提款機動用保單借款。
應附文件:
  親臨櫃檯辦理 郵寄申請 ATM借款






個人保件

  1. 台幣保單:
    (1)『保險單借款約定書
    (2) 要保人的雙證件正本(身份證及 健保卡、或其他有效期間的駕照/護照)
    (3) 要保人存摺(選擇以匯款方式給付    時需提供)
  2. 外幣保單:
    (1)『外幣保險單借款約定書
    (2) 要保人身分證正本
    (3) 要保人外匯存摺影本

要保人為公司之保件

  1. 保險單借款約定書
  2. 被保險人同意清單
  3. 公司負責人之身分證正本
  4. 公司登記證明文件正本或影本
  5. 公司章及負責人章

要保人委託他人代辦保件

  1. 保險單借款約定書
  2. 委託人親自填寫簽名(章)之委託書
  3. 受託人(即代辦人)及要保人身分證正本。

個人保件

  1. 台幣保單:
    (1)『保險單借款約定書
    (2) 要保人身分證影本
    (3) 要保人存摺影本(選擇以匯款方式給付時需提供)
  2. 外幣保單:
    (1)『外幣保險單借款約定書
    (2) 要保人身分證影本
    (3) 要保人外匯存摺影本

要保人為公司之保件

  1. 保險單借款約定書
  2. 要保人存摺影本(選擇以匯款方式給付時需提供)
  3. 被保險人同意清單
  4. 公司負責人之身分證影本
  5. 公司登記證明文件影本
  6. 保險單借款約定書簽章:公司章及負責人章

 

  1. ATM保單借款申請書。
  2. 檢附雙證件(要、被保險人身分證及健保卡、或其他有效期間的駕照/護照)。
  3. 要保人臺灣銀行活期性存款帳戶存摺影本。
  4. 金融卡影印樣式。


  1. 付款方式限匯款及支票兩項:
  2. 『保險單借款約定書』要保人及被保險人皆需簽名(章) 。要保人及被保險人未滿7歲者,由法定代理人代為簽名(章)及法定代理人簽名(章);7歲(含)以上未滿20足歲者,由本人及法定代理人簽名(章) 。
  3. 一張『保險單借款約定書』限填一份保單。
  4. 貸款金額如未填寫,本公司以該保單最高可貸金額(核算至千元)核貸辦理。
  1. 要保人須有臺灣銀行活期性存款帳戶並領有金融卡。
  2. 要保人可採臨櫃或郵寄方式辦理。申請資料審核無誤,經本公司通知要保人後以ATM動用保單借款。
  3. ATM保單借款申請書要、被保險人須親自簽章同意,未滿20歲者需由法定代理人簽名。

查詢保單借款可借金額:

  1. 撥打電話客服專線0800-011-966電話查詢。
  2. 臺銀人壽網路會員可登入登入本公司全球資訊網《保戶專區》線上查詢。
保單借款利率:

本公司保單借款利率,以保單預訂利率作為訂定標準:

  1. 保單預訂利率 5.25% ( 含 ) 以上之保單,保單借款利率為 6.7%
  2. 保單預訂利率 3.5% ( 含 ) ~ 4% ( 含 ),保單借款利率為 4.2%
  3. 保單預訂利率 2.51% ( 含 ) ~ 3.25% ( 含 ),保單借款利率為 3.5%
  4. 保單預訂利率 2.5 % ( 含 ) 以下,保單借款利率為 2.7 %
  5. 金玉滿堂增額終身壽險,保單借款利率為 3%
  6. 利率變動型年金保險、萬能保險,保單借款利率以宣告利率 + 0.25%
  7. 金采人生變額萬能壽險,保單借款利率為 5.5%
  8. 美元外幣保單,保單借款利率為6%
  9. 財富人生美元外幣變額萬能壽險為外幣投資型保單,目前無提供保險單借款

*為提供要保人更靈活的資金運用,本公司將不定期開辦保單借款優惠活動,酌予調整保單借款下限利率,歡迎洽詢本公司客服專線0800-011-966或各分公司。


臺銀人壽106年度提升服務品質執行計畫 (整體服務類)
壹、計畫依據:
     行政院106年1月9日行政院院授發社字第1061300008號函頒「政府服務躍升方案」、106年1月25日國家發展委員會發社字第1061300083號函訂第1屆「政府服務獎」評獎實施計畫。
貳、計畫目標:
     為提供保戶全方位的保障,及創造無憂無慮的人生,經由「專業」、「效能」及「關懷」兼顧之服務措施規劃,達成服務之效能提升及簡化作業流程之目標。
參、執行單位:
    契約服務部、契約行政部、不動產暨放款部、企劃部、資訊室及各分公司。
肆、執行期間:自106年1月1日至12月31日止
伍、執行策略及方法:

面向

執行策略

具體作法

完成期限

執行單位

基礎服務

服務一致及正確

申辦業務標準作業流程訂定情形

1.服務櫃檯現場明顯標示標準處理流程,並隨時配合實務作業予以更新。
2.蒐集同業各類型創新服務方法資訊,作為改進作業流程參考。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部

服務及時性

客戶臨櫃申辦之案件,於符合作業規範與核處權限下,以隨到隨辦方式辦理;非臨櫃案件,如申請人註明為「急件」,配合優先辦理,提供急案速辦之服務。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

服務人員專業度

1.承辦人員依標準作業流程(SOP)及相關法令規定辦理各項業務,並主動提供相關完整的資訊,避免民眾來回補件情形。
2.定期對承辦人員施予教育訓練,俾利熟悉所需之專業知識,以提供保戶完整資訊。
3.工作人員有明確的業務手冊依循,如有新規範或主管機關裁罰案例皆適時加強宣導與訓練,具備足夠的知識及流程熟悉度,能提供「一次告知」服務,避免民眾來回補件情形。倘未能立即回覆問題時,經辦將於釐清後,即時回覆客戶。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

服務友善

服務設施合宜程度

1.主動全面綠化環境並配合節令更新,提供優質洽公環境。
2.櫃台配置叫號機並播放有線電視節目,且不定期補充書報及飲料,舒緩民眾等候情緒。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

網站使用便利性

1.加強本公司全球資訊網頁搜尋功能之說明及範例,並提供保單承保及保單貸款進度查詢功能,方便民眾查詢案件辦理進度。
2.依據「政府網站版型與內容管理規範」增修網站資料,提供最新完整資訊。

106.12.31

企劃部
資訊室

服務行為友善性

不定期舉辦服務人員教育訓練,提供優質服務品質。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

服務資訊透明度

1.於本公司網頁載明作業時程、所需申請書表、應繳附書證文件及申請費用有相關說明,提供詳細查詢資料。
2.於本公司網頁及各類申請書表、通知函件等,均有提供各項作業承辦單位及電話、辦理所需文件及辦理時間、處理流程。
3.為使民眾能掌握最新商品消息,新商品上架,即於本公司網頁及保發中心揭露相關訊息。
4.於本公司網頁設置「資訊公開」專區,並依「政府資訊公開法」第7條規定,公開相關資訊。
5.於本公司網頁提供完整之服務資訊。
6.本公司全球資訊網提供各項申請文件表單下載服務。
7.保戶保費查詢作業採傳真方式辦理,當日快速結案。
8.終止轉帳授權得傳真辦理,辦理完成時間由等待保戶郵寄日數縮短至當日結案。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
不動產暨放款部
企劃部
各分公司

其他

1.服務人員午休時間採輪值方式辦理,客戶服務不中斷。
2.採取全員服務作業,視來客人數機動調派人員處理。
3.落實隱私權保護政策,保障民眾個人資料安全。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

服務遞送

服務便捷

建置單一窗口整合服務

提供「一站到位」的售後服務,客戶臨櫃於單一窗口,即可完成洽辦之業務,有效提升服務品質;另積極透過櫃檯面對面的服務,向客戶解說保險內容,積極建立客戶與公司的互動平台。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

減除申辦案件需檢附之書表謄本

為提供更便民服務,各類申辦項目及所需文件均於申請書上載明,且所需文件均已簡化。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

開發線上申辦或跨平台通用服務

因應節能減碳並撙節成本,顧客滿意度抽獎活動,採網路方式辦理。

經常性辦理

契約服務部

其他服務作法

對於客戶漏未檢附之文件,除申請書外,均可以傳真方式補件,縮短補件時間。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部
各分公司

服務可近性

客製化服務

特殊理賠案件(例如死亡理賠),指派專人到府服務,並協調各相關業務單位提供保戶便利性服務。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部

開放創新-創新性

專人全程服務

提供一站式服務,並於櫃檯上放置服務人員與代理人員名牌。

經常性辦理

 

主動服務

1.自始註銷案件辦理完畢,主動以發函通知保戶該案件已辦理完成並說明款項返還方式。
2.受理理賠案件後,配合作業進度主動與保戶密切聯繫辦理情形,減少保戶查詢案件處理進度之勞費。

經常性辦理

 

其他服務作法

1.善用網路、媒體傳達保險訊息、法令及服務措施,宣導各項興革及便民服務措施。
2.客戶來電洽辦業務時,加強宣導使用本公司網站提供之各項功能。

經常性辦理

契約服務部
各分公司

服務成長及優化

突破成長

設置免付費服務專線,並於非營業時間提供留話服務,緊急案件立即連絡專人處理。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部

開放創新-創新性

優質服務

藥師送藥到府健康服務。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部

開放創新-創新性

服務量能

內部作業簡化

機關依據組織成員意見,簡化內部流程,減省不必要的審核及行政程序之情形

利用各式集會向同仁宣導法令規定,並藉由案例分享,就爭議案件由同仁集思廣益,共同研擬最佳解決方法。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部

服務精進機制

機關內部服務精進機制運作情形、創新服務提案情形及採行率等

1.配合公司員工提案小組,鼓勵同仁踴躍提出業務相關興革意見。
2.鼓勵同仁參與課程學習,提升專業知能。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部

服務評價

服務滿意情形

服務滿意度調查

每季辦理服務滿意度調查分析,並分析調查結果,改進服務缺失。

經常性辦理

契約服務部
各分公司

運用其他機制瞭解民眾對服務評價執行情形及結果

隨時蒐集客戶臨櫃、書面或E-mail表達之意見,作為調整服務方式參考。

經常性辦理

契約服務部
各分公司

開放創新-開放參與

提供客戶多元化申訴管道,客戶可透過透郵寄、傳真、E-mail,及上本公司全球資訊網路留言等方式提出申訴。

經常性辦理

契約服務部
契約行政部

意見回應處理情形

民眾意見回應處理機制、處理情形及陳情案件處理滿意度調查分析及檢討改善情形等

1.對於民眾現場表達不滿,有既定之紓解機制。
2.對於民眾抱怨予以登記、區分、統計,列入追蹤管控,並以公文、電子公文、或其他方式回復。
3.定期檢討分析民眾抱怨(人民陳情)案件,提出改進建議。
4.即時回復民眾抱怨(人民陳情)案件,並加以追蹤,以了解民眾抱怨事項是否獲得改善,並將改善之案例,利用公司全球資訊網發布周知。

經常性辦理

契約服務部
各分公司

陸、中程服務計畫項目:

面向

執行策略

具體作法

預定完成期限

執行單位

服務遞送

服務便捷

建置網路平台,由保戶自行輸入保險金匯款帳號後,資料直接流入作業系統,減少本公司人員輸入時間。
就各項保戶服務業務排入「保單資訊系統」(包含各項保險金線上登打、保單紅利查詢及保單異動與給付進度查詢)、「電子單據平台建置」(包含簡訊、e-mail等連繫平台)等資訊優化作業,以減降0800服務電話負荷量。
3.保戶郵寄辦理理賠、解約等事項時,依保戶於申請書所填寫的手機號碼,於收文或給付完成確認後,以簡訊通知,使保戶瞭解辦理情形。

108年

契約服務部

柒、管制考核:

  1. 106年度提升服務品質執行計畫主動公開於臺銀人壽全球資訊網站及服務場所。
  2. 本執行計畫考核作業如下:
    (1)平時考核:依據「臺銀人壽106年度為民服務考核評分表」辦理。
    (2)年度考核:配合「政府服務獎」相關規定,逐步規劃改善本公司各服務據點軟硬體設施,俟改善完畢後,將配合財政部相關規定參與評選。

捌、績效檢討:
    前項不定期考核結果,應於每次考核後以電子郵件送各單位周知,另於隔年1月底前,函送財政部備查。

臺銀人壽106年度提升服務品質執行計畫 (專案規劃類)
便民服務提升措施執行計畫

壹、問題分析:
    鑒於政府E化時代來臨,資訊查閱、傳遞便利性效能之提升為各機關努力之目標。現行已透由簡訊發送平台試行理賠案件收文即主動以簡訊通知保戶,提升服務滿意度,106年起將賡續實施保單借款、保單解約等給付案件收文簡訊通知服務。

貳、規劃內容: 規劃由簡訊發送平台,由本公司主動將保單借款、保單解約等給付案件收文訊息通知申請人
規劃由簡訊發送平台,由本公司主動將保單借款、保單解約等給付案件收文訊息通知申請人。
一、 作業期程
  (一)作業規劃階段:106年1月至106年6月。
  (二)作業執行階段:106年7月至106年12月。
二、 作業單位
  (一)作業規劃階段:
 
  1. 本公司契約服務部邀相關部門召開會議,就保單借款、保單解約等給付案件規劃服務內容及建置時程。
  2. 資訊室配合實務作業需求,擬訂簡訊通知需求建置與重要工作項目表。
  (二)作業執行階段:
 

本計畫執行階段主要由契約服務部於收文檔鍵入手機號碼,並產生給付收件簡訊資料清單,資訊室於隔日批次轉檔發送簡訊通知。

三、 作業進度
  (一)106年6月底前:
 

規劃簡訊通知功能需求內容,包括給付種類、保單號碼及申請人等資料產出並測試完成。

  (二)106年12月底前:
 

開始辦理保單借款、保單解約等給付案件簡訊通知。

四、 管制考核
  (一)各主政部室依據本執行計畫,訂定創新配合行動方案。
  (二)本執行計畫執行成果,列入年度考核。
參、推動成效:
一、 外部效益:
 
  1. 由本公司以簡訊告知申請案件已送達,免除客戶擔心案件遺失的疑慮。
  2. 節省客戶查詢案件送達的時間及電話費。
二、 內部效益:
 
  1. 客戶查詢案件次數減少,有效節省處理人力。
  2. 可提早通知須補件客戶,提升案件處理效能。
臺銀人壽保險股份有限公司(以下簡稱本公司)為防治及處理性騷擾事件,提供免受性騷擾之工作及服務環境,特依性別工作平等法第13條、工作場所性騷擾防治措施申訴及懲戒辦法訂定準則及性騷擾防治法第7條規定,訂定「臺銀人壽保險股份有限公司工作場所性騷擾防治、申訴及懲戒處理要點」,公開揭示並聲明如下:
一、任何人不得對他人性騷擾或性侵害。
二、性騷擾他人者,依法得處新台幣1萬元以上10萬元以下罰鍰;利用權勢或機會進行性騷擾者,其罰鍰加重二分之一。
三、性騷擾或性侵害他人者,除有法律上之刑事及民事責任外,本公司亦將依內部規定懲處。
四、發現或知悉性騷擾事件,本公司申訴專線:
五、本公司受理性騷擾申訴管道如下:
        (一)申訴專線電話:02-27052654
        (二)申訴專用傳真:02-27050013
        (三)申訴專用電子信箱:life111@twfhclife.com.tw
        前述申訴管道及相關資訊另公告於本公司內部資訊網。
六、本公司防治性騷擾事件相關作業規定:
        (一)臺銀人壽保險股份有限公司工作場所性騷擾防治、申訴及懲戒處理要點
        (二)臺銀人壽保險股份有限公司性騷擾事件申訴表