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保單變更
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保單變更
 

如何辦理契約內容變更?

1. 填寫「契約內容變更申請書」

2. 應檢附文件及辦理時點如下:
契約內容變更—A類:變更項目第1-4項請檢附要保人身分證正反面影本,第5-6項應檢附文件,詳下列附表

ID 變更項目 辦理時點 備註
1 要保人住所 (戶籍地址) 隨時可提出申請 要保人之住所,不得為本公司、分公司、保險代理人、 保險經紀人、銀行及其分支機構之營業處所或招攬業務員之住所或居所。
2 收費/通訊地址/聯絡電話 隨時可提出申請 收費/通訊地址,不得為本公司、分公司、保險代理人、保險經紀人、銀行及其分支機構之營業處所或招攬業務員之住所或居所。
3 紅利領取方式 隨時可提出申請
4 變更繳別 應繳日期當月 (未繳費前) 提出申請 須配合保費應繳日期及繳費期數(以月繳為例:已繳期數為3的倍數才可以變更為季繳、已繳期數為6的倍數才可以變更為半年繳、已繳期數為12的倍數才可以變更為年繳。
5 身分證字號 隨時可提出申請 請檢附: 1.戶籍登記資料 2.要保人及被保人身分證正反面影本。
6 補發保單 隨時可提出申請 補發保單酌收工本費100元,請檢附: 1. 工本費劃撥收據正本。 2. 要保人及被保險人身分證正反面影本。

契約內容變更—B類

ID 變更項目 辦理時點 備註
1 要保人 隨時可提出申請
  1. 變更要保人,新要保人與被保險人須有保險利益。
  2. 請檢附:保險單正本、變更簽章印鑑卡、新舊要保人身分證正反面影本及駕照/健保卡/護照任一文件影。
  3. 新要保人請簽署「FATCA個人客戶身分聲明書」,其他應徵提文件請電洽本公司提供相關表格。
  4. 若原要保人身故,請所有繼承人簽署「繼承人聲明同意書」並檢附「原要保人除戶」及「全部繼承人」戶籍登記資料。
2 姓名變更:(要保人、被保險人更名) 隨時可提出申請 請檢附: 1. 保險單正本 2. 戶籍登記資料 3. 變更簽章印鑑卡
3 受益人變更:身故受益人 事故發生前隨時可提出申請 請檢附保險單正本
4 受益人變更:生存金受益人 隨時可提出申請 請檢附保險單正本
5 受益人變更:滿期金受益人 繳費期滿前隨時可提出申請 請檢附保險單正本
6 變更展期定期保險 應繳日期當月(未繳費前)提出申請
  1. 請檢附保險單正本
  2. 若有保單借款未償還、自動墊繳保費未清償,辦理時應先還清欠繳款項或自保單價值準備金中直接扣除欠繳款項後再計算繳清保額或展延期間。
7 變更減額繳清保險 應繳日期當月(未繳費前)提出申請
  1. 請檢附保險單正本
  2. 若有保單借款未償還、自動墊繳保費未清償,辦理時應先還清欠繳款項或自保單價值準備金中直接扣除欠繳款項後再計算繳清保額或展延期間。
8 取消附加契約 隨時可提出申請 請檢附保險單正本
9 縮短繳費年期 配合保單週年日當月(未繳費前)提出申請
  1. 請檢附保險單正本
  2. 請簽署繳費年期變更之前後利益比較表 3. 繳費年期變更須於保單週年日前申請辦理,變更後效力自該次保單週年日零時起生效,相關規定詳:保險契約繳費年期變更規及限制(註一)
10 減少保險金額 應繳日期當月(未繳費前)提出申請 請檢附保險單正本
11 變更被保險人職業 隨時可提出申請
  1. 請檢附保險單正本
  2. 請詳細填寫服務單位、工作內容
12 變更簽章 隨時可提出申請 請檢附:
  1. 保險單正本
  2. 要、(被)保人身分證正反面影本
  3. 變更簽章印鑑卡。
13 變更利率變動型年金保險 隨時可提出申請
  1. 請檢附保險單正本
  2. 變更後本契約始期日至年金給付開始日,不得低於十年及繳費期間。
  3. 要保人至少於年金給付開始日的三十日前以書面通知本公司變更年金給付方式。
如何辦理附約要保?

請填寫附約要保申請書及健康告知事項並檢附保險單正本及相關證明文件:

1. 變更項目:附約要保 (新加保、增加保額、增加從被保險人)。

2. 辦理時點:隨時可提出申請。

3. 備註:新加保從被保險人身分證影本。

如何辦理復效?

請填寫復效申請書及健康告知事項並檢附保險單正本及相關證明文件:

1. 變更項目:復效。

2. 辦理時點:隨時可提出申請。

3. 備註:保險契約效力停止後,自停效日起兩年內可申請復效,但保險期間屆滿後不得申請復效。

如何辦理契約轉換?
  1. 請填寫保險契約轉換申請書及健康告知事項並檢附保險單正本及相關證明文件:
    1. 變更項目:契約轉換。
    2. 辦理時點:保單週年日前一個月辦理。
    3. 備註:
      1. 請簽署「保險契約轉換前後利益比較暨權益說明書」。
      2. 相關規定詳:保險契約轉換辦法規定及限制及可轉換險種。
  2. 註二:保險契約轉換辦法規定及限制
    1. 人壽保險契約持續有效至第三保單週年日且符合本公司當時契約轉換規定,可申請契約轉換。
    2. 契約轉換時應檢附保險單正本及契約轉換申請書;轉換後契約的保險單、條款、批註、保險契約轉換申請書、原要保書,以及和轉換後契約有關的健康聲明書、體檢報告書等,均為轉換後契約的構成部分。
    3. 契約轉換須於保單週年日前申請辦理,經本公司同意轉換後,轉換後契約自該次保單週年日零時起生效,原契約於轉換後契約生效時起即行消滅。
    4. 契約轉換後有關保單的權利義務,依轉換後契約條款的規定辦理;要保人不得撤銷契約轉換。
    5. 原契約書如有危職加費者,其效力及於轉換後契約。
    6. 轉換後契約之死亡保險金高於或等於原保險契約之約定,而有下列情形之一者,轉換後契約不生效力:
      1. 要保人或被保險人,在申請契約轉換時,對本公司的書面詢問有故意隱匿或因過失遺漏或為不實之說明,足以變更或減少本公司對於危險之估計,經本公司依保險法第六十四條之規定解除轉換後契約者。
      2. 契約轉換後二年內自殺者。
      3. 契約轉換後二年內因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢者。
      4. 轉換後契約生效前,保險事故已發生者。

      前項情形發生時,本公司依照原契約的條款約定處理併先計算下列數值:

      1. 轉換後契約於契約轉換生效日之保單價值準備金。
      2. 轉換後契約已繳保費。
      3. 轉換後契約已領生存保險金及紅利。
      4. 原契約於契約轉換生效日之保單價值準備金。
      5. 原契約自轉換生效日至保險事故發生時各期應繳保險費的總額。
      6. 原契約自轉換生效日至保險事故發生時應領生存保險金及紅利,再比較( a + b – c )及( d + e – f )二數值。若前者大於後者,本公司應無息退還其差額;若後者大於前者,要保人應無息補繳其差額。

      契約轉換後,若轉換後契約之死亡保險金額低於原保險契約之約定,則依轉換後契約之規定辦理,但有關轉換後契約之解除權行使及除外責任條款,仍溯及原保險契約生效日起算。
      第一項情形發生時,如契約轉換後有變更契約內容者,其變更契約內容之效力及於原契約。

    7. 轉換後契約的投保始期及計算保險費的年齡與原契約相同。
    8. 壽險契約其轉換後契約保單價值準備金大於原契約保單價值準備金時,補收保單價值準備金差額。轉換後契約保單價值準備金小於原契約保單價值準備金時,以其保單價值準備金差額作為增加保額計算基礎,其增額單位為萬元,增額後若產生保單價值準備金不足情形,由要保人補足。若增額後之保額超過本公司承保上限則不同意轉換。
    9. 原投保險種之繳費年期(或保險年期),若不等於10、15、20及30年(如歲滿期者),則轉換時應以最接近轉換險種提供之繳費年期(如10、15、20、30年)為原則,且轉換後之繳費年期不得高於原繳費年期。
    10. 轉換契約其保單生存金之發放:
      1. 轉換點為轉換前(舊)保單之生存金發放日:舊保單須先辦完生存金給付後才可辦理保單轉換。
      2. 轉換點為轉換後(新)保單之生存金發放日:舊保單須先辦完保單轉換後再辦理生存金給付。
      3. 轉換點同時為轉換新舊保單之生存金發放日:舊保單須先辦完生存金給付後辦理保單轉換;轉換完成後再辦理生存金給付。
    11. 原契約有下列情形時,不得辦理險種轉換:
      1. 原契約已停效。
      2. 原契約豁免保費。
      3. 原契約為繳費期滿件或躉繳件。
      4. 原契約已變更為繳清保險或展期保險。
      5. 原契約為次健體承保者。
      6. 原契約已申請殘廢保險金者。
      7. 原契約之保單貸款或墊繳保費未清償者。
      8. 原契約之繳費期滿前三年(含)內。
      9. 距上次轉換生效日未滿五年者。
      10. 原契約被保險人於轉換當時未達十五足歲者。
    12. 契約轉換特別規定:
      1. 契約轉換僅限於本公司規定可轉換的險種。原契約之附加契約依轉換當時本公司之承保規定;若可附加於轉換後契約則可繼續附加,若不可附加於轉換後契約則不得繼續附加。
      2. 轉換後契約之被保險人須與原契約相同。
      3. 須符合該轉換險種之承保規定。
      4. 不可轉換為已停售之險種。
    13. 本公司「不分紅定期壽險(101)」得轉換至「增桔利增額終身壽險」。